保険手続きのうち包括契約の枠組み作りが重要です。それには所定の質問書により与信データ等を提供し、トップ１バイヤーを含めてクレジットリミットが希望通り設定してもらえるかどうかであり、かつ、予想保険料を見積もってもらうわけです。その後、予想保険料のうち最低保険料（原則８０％）を支払ってはじめて保険申込書を提出し、包括契約書を取り交わすものです。
そして、保険手続きとしては、売上高報告を四半期毎に報告するだけです。そこでは、個別の請求書を明らかにするものではありません。その後に明らかにするわけですが、それは、（１）決済期間の延長申請、（２）支払遅延通知、（３）保険金請求の各段階です。